배당 ETF와 다른 리츠 투자의 특징과 장점

배당 ETF와 다른 리츠 투자의 특징과 장점

SCHD의 투자 가치와 단점 및 보완법

배당주 투자를 하면 당연 배당수익률이 높은 리츠주에도 관심이 생깁니다.

 

특히 SCHD의 분석 글에서는 의도적으로 리츠주를 제외시키는 SCHD의 알고리즘을 보완하기 위해 포트폴리오의 일부를 리츠주에 투자하는 게 유리하다는 내용까지 있었습니다. 그렇다면 리츠 투자는 배당 ETF 투자와 무엇이 다르며 어떤 장점들이 있을까요? 함께 알아보겠습니다.

1. 리츠와 배당 ETF 비교
2. 리츠 투자의 장점

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1. 리츠와 배당 ETF 비교

	배당 ETF	리츠
집합자산 투자	기업 집합	부동산 집합
보유자산 교체주기	알고리즘 : 보유종목 매년 검토 및 변경	장기간 보유 : 보유 자산의 현황과 특징, 경영전략, 재무안정성 등
분산효과	수십~수백개 기업에 투자 : 2~3개 ETF로 분산효과	개별종목 성향 : 더 많은 분산 필수

배당주 투자자들에게 익숙한 배당 ETF와 리츠를 비교해보겠습니다. 3가지 항목으로 비교해볼 것이며, 배당 ETF와 리츠는 1가지의 공통점과 2가지의 차이점으로 구분되어 집니다.

 

1. 집합자산 투자 : 부동산과 기업이라는 투자 대상이 다를 뿐 둘 다 집합자산에 투자한다는 면은 비슷합니다.
2. 보유자산 교체주기 : 배당 ETF는 매년 알고리즘 기반으로한 리밸런싱 과정을 거칩니다. 하지만 리츠는 소유 부동산을 수년간 거의 그대로 유지합니다. 따라서 리츠에 투자할 때는 해당 리츠의 알고리즘 보다는 리츠가 보유한 자산의 현황과 특징, 경영전략 그리고 재무안정성을 분석하고 투자를 결정해야 합니다. 만약 리츠의 배당수익률이 높다던가, 리츠의 자산 규모가 커서 안정적이지 않을까하는 생각 혹은 데이터센터 같은 유망한 섹터에 투자한다는 등 단순한 기준으로 리츠 투자를 결정했다가는 예상치 못한 결과로 돌아올 수도 있습니다.
3. 분산효과 : 배당 ETF는 수십~수백 개에 이르는 종목에 분산투자하기 때문에 알고리즘이 겹치지 않는 2~3개 ETF 에 투자하는 것만으로도 상당한 분산 효과가 있습니다. 하지만 리츠는 개별 종목의 성향이 더 강하기 때문에 ETF보다 훨씬 더 많은 리츠에 분산 투자 하는 것이 필요합니다.

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2. 리츠 투자의 장점

리츠 투자의 장점 4 가지 입니다.

1. 리츠는 인플레이션 헷지 수단이 됩니다. 이는 부동산의 가격이 인플레이션과 함께 증가하기 때문입니다.
2. 리츠는 부동산 투자에 대한 대안이 될 수 있습니다. 부동산을 매매하려면 절차가 복잡하고, 특히 우량한 부동산을 매수할 때는 많은 투자금을 필요로 합니다. 반면 리츠는 소액 투자를 가능하게 해줄 뿐더러, 환금성이 떨어지는 부동산 투자와 달리 높은 유동성도 제공합니다.
3. 리츠는 사업 구조가 명확하고 꾸준한 배당금을 지급합니다. 끊임없는 경쟁이 시달리며 불확실한 미래를 헤쳐나가야 하는 기업에 투자하는 주식 투자와 달리, 부동산은 상대적으로 더 적은 변화를 겪습니다.
4. 리츠는 미국 부동산시장의 상승에 투자 할 기회가 됩니다. 

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출처

• 유튜브 : 숫자로 투자하라 by 홍성현 - 월배당 ~7%주는 리츠 LTC (#헬스케어, #미국리츠, #장단점)
• 유튜브 : 숫자로 투자하라 by 홍성현 - OHI - 배당 수익률이 9%나 되는 미국 리츠, 안정성 분석 (#헬스케어리츠, #OHI, #미국주식, #오메가헬스케어)